AML Technology

Модули системы FBR

Модуль «know-your-client»

Создание/обогащение карточки клиента из 50+ источников данных о юридическом лице, индивидуальном предпринимателе, их бенефициарах и контрагентах ( в т.ч. ФНС, ФМС, ФССП, Банк России, ФАС, ВАС, БКИ, социальные сети).

Модуль «decision support system»

Конвейер по обработке заявок (открытие счетов, кредитование): запрос информации, расчет скорингового балла, определение риск-профиля, автоматическое или ручное принятие решений в соответствии с настроенными правилами, рабочие места участников процесса.

Модуль «anti money laundering»

Онлайн-мониторинг транзакций клиентов, корректировка риск-профилей клиентов по результатам мониторинга и автоматическое или ручное принятие решений в соответствии с настроенными правилами, рабочие места участников процесса, модуль запроса документов у клиентов.

Основные источники и реестры
данных модуля FBR KYC

Банк России

Росфинмониторинг

ФНС

ФМС

ФАС

ВАС

Министерство
юстиции РФ

ФССП

ЕИССЗ

СМЭВ

СБ ОНН

МБКИ

БКИ

Мегафон

Банк России

Росфинмониторинг

ФНС

ФМС

ФАС

ВАС

Министерство
юстиции РФ

ФССП

ЕИССЗ

СМЭВ

СБ ОНН

МБКИ

БКИ

Мегафон

Основные характеристики
модуля FBR-AML

Система анализирует все транзакции пользователей

•Входящие рейсы.
•Предавторизация исходящих транзакций.
•Последующий контроль совершенных транзакций.

На основе транзакций Система рассчитывает существенные для комплаенс-службы агрегаты

•Дебетовые и кредитовые обороты за требуемые периоды.
•Налоговую нагрузку.
•Оборот с контрагентами из «черных» списков.
•И т.д. всего более 100.

На базе агрегатов строятся правила, от простейших

Как то «высокий оборот и низкая налоговая нагрузка», до «вовлеченность в схемы «веерного/аккумулирующего» транзита», всего более 40

Правила запускают бизнес-процессы

блокировок Банк-клиентов, установки лимитов на проведение определенных видов операций, запроса и проверки документов, назначения видео-интервью с руководителями ЮЛ и ИП.

Система мониторинга транзакций
и
профилей клиентов

Online – мониторинг транзакций

Мониторинг всех входящих и исходящих транзакций

Корректировка риск-профиля клиента после каждой транзакции (первоначально риск-профиль рассчитывается при приеме клиента на обслуживание), расчет риск-профиля до транзакции с возможностью остановки транзакции

Мониторинг существенных событий по клиентам, бенефициарам и связанным компаниям

Мониторинг изменения юридически-значимых данных

Мониторинг внесения компании или связанных компаний в «черные списки»

Наборы преднастроенных правил квалификации транзакций и бизнес-процессов их обработки

Квалификация каждой транзакции в соответствии с настроенными правилами (в т.ч. расчеты с бюджетом, расчеты с добросовестными поставщиками, расчеты с контрагентами из черных списков)

Выявление всех основных схем: аккумулирующий, валовый и веерный транзит, ломка НДС, покупка нала (розница, туристические компании, автосалоны и т.д.), обналичивание через физ лиц и ИП, исполнительные листы

Контроль соблюдения клиентом «обещаний» по величине оборотов

Настройка правил квалификации транзакций на основе любых атрибутов транзакции/компании, имеющихся в системе

Автоматические бизнес-процессы обработки сработавших правил: отправка сообщений клиентам (e-mail, sms, банк-клиент), полная или частичная автоблокировка ДБО, автоматические запросы, автоматическое изменение лимитов на проведение отдельных типов операций

Рабочие места комплаенс-
официеров

Дашборд всех подозрительных транзакций по банку

•Вынесение подозрительных транзакций на рабочее место комплаенс-офицера
•Маркировка подозрительных транзакций по приоритетам обработки

Дашборд по клиенту

•Все транзакции клиента с категоризацией по типам (интерактивные выписки по всем счетам клиента и контрагентов внутри Банка и выписок из любых банков в формате 1С)
•Объемы транзита, обнала, веерного обнала
•Доля налогов в обороте
•Объем транзакций с контрагентами из черных списков и т.д.